DeFi Dezentralisierte Finanzen: So nutzen Sie es

Bislang wissen wahrscheinlich die meisten von Ihnen, die sich mit Crypto befassen, bereits, was DeFi ist, oder haben davon gehört. DeFi steht für dezentralisierte Finanzen; es ist traditionelle Finanzierung auf der Blockchain. DeFi hat 2019 viel Schwung gewonnen, und immer mehr Fonds werden dafür eingesetzt. Ethereum scheint die beliebteste Plattform zu sein. In der traditionellen Finanzierung gibt es in der Regel eine Art Mittelsmann. Wenn Sie beispielsweise einen Kredit wollen, ist die Bank Ihr Mittelsmann. In der DeFi-Welt ist Ihr Mittelsmann ein Smart Contract, der die in ihm eingebauten Funktionen ausführt. Ich habe vor ein paar Monaten darüber gesprochen, dass ich die Maker DAI Stable Coin liebe, die dezentralisiert auf der Ethereum-Blockchain ist. Es ist also in einfachen Worten ein CDP (Collateralized Debt Position), bei dem Sie Ihr Ethereum sperren, um DAI Stable Coins zu erhalten. Man kann also sagen, dass der DAI-Token durch echte Assets gedeckt ist. Neue DAI werden gepruegt, wenn mehr Assets gesperrt werden; derzeit zirkulieren 86 Millionen DAI. Derzeit stammen die meisten Anwendungsfälle für DAI von Tradern, die Ethereum mit Hebelwirkung handeln. Sie können beispielsweise Ethereum kaufen, dann in einem Smart Contract sperren, um DAI zu erhalten, diese DAI verwenden, um mehr Ethereum zu kaufen, und so weiter. Auf diese Weise können Sie Ethereum mit Hebelwirkung long gehen. Mit DAI hat sich alles in DeFi angestoßen, und jeden Monat werden mehr Plattformen gebaut. Die beste Website zum Nachschauen ist https://defipulse.com/, wo Sie Projekte nach ihrer Popularität verfolgen können. Ich werde jetzt nicht alle durchgehen, sondern nur den, den ich derzeit am interessantesten finde. Der Gesamtwert der in diesen Projekten gesperrten Assets beträgt 530 Millionen USD und wächst jeden Tag. In der DeFi-Welt können Sie also Crypto verleihen, borgen, Hebeltrading betreiben wie auf der dydx-Börse, wo Sie ETH gegen DAI long oder short gehen können, sowie dezentralisierten Asset-Austausch und Zahlungen nutzen. Das Projekt, über das ich heute sprechen möchte, ist compound.finance, im Grunde eine Plattform für Kredite und Darlehen. Es gibt zwei Dinge, die Sie tun können: Sie können Ihre Assets sperren, um mehr Assets zu erhalten, was als Collateralized Debt Position bezeichnet wird. Als Beispiel: Sie möchten Mining-Rigs kaufen und haben Ethereum auf Ihrem Konto, aber Sie wollen es nicht in Ihre lokale Währung tauschen, da Sie den Wert für recht niedrig halten. Sie können nun einen Kredit auf Basis Ihres Ethereum-Stapels aufnehmen, ihn für den Kauf von Mining-Rigs verwenden und aus den Gewinnen der Mining-Rigs Ihre Schuldenposition tilgen. Am Ende haben Sie Ihr Ethereum und die Mining-Rigs. Dies ist nur eines der Beispiele. Es gibt viele Anwendungsfälle, von denen viele auch in der aktuellen Finanzwelt mit zentralisierter Collateralized Debt genutzt werden. Und das andere, was Sie auf Compound Finance tun können, ist das Verleihen und der Zinsertrag auf Ihre Assets. Die Zinssätze sind recht attraktiv, wenn man sich sie anschaut. Wahrscheinlich sind die besten Zinssätze bei Stable Coins wie DAI, derzeit bei 7,4% pro Jahr, die bei jedem neu gefundenen Block ausgezahlt werden. Ich kenne keine Bank, die Ihnen 7% auf Ihren Investmentkonten gibt. Dieser Zinssatz schwankt je nachdem, wie viele DAI aus dem Gesamtpool geliehen werden. Zum Zeitpunkt dieses Beitrags:

• Die gesamte Bruttoversorgung des Pools beträgt 37,5 Millionen DAI
• Die Bruttokreditaufnahme beträgt 23,5 Millionen DAI

Dies ist keine Finanzberatung, aber zum Testen dieser Instrumente verleihe ich 1000 DAI. Das bringt mir alle paar Sekunden Zinsen in DAI, da neue Ethereum-Blcoks erstellt werden. Derzeit 75 USD pro Jahr, ich weiss, es sieht nicht viel aus. Aber schauen Sie mal, wenn Sie 100.000 DAI haben, sind es 7.500 pro Jahr und so weiter. Es ist immer noch sehr riskant, da Smart Contracts noch nicht genug gewachsen sind und es menschliche Fehler geben könnte, bei denen Ihre Fonds verloren gehen könnten. Wie wir in der Vergangenheit gesehen haben, mit dem DAO-Hack im Jahr 2016. Im Grunde fand ein Hacker eine Schwachstelle im Smart Contract und entzog ihm über 3 Millionen Ethereum, was dazu führte, dass sich Ethereum in zwei Ketten aufspaltete: ETH und ETC. Auch ich habe in dieses Projekt investiert, aber nicht in einem signifikanten Umfang, und ohnehin wurden die Fonds durch den Hardfork zurückgegeben. Wenn Sie noch nichts von DeFi gehört haben, würde ich Ihnen empfehlen, mit Maker DAO zu beginnen. Dies ist das grösste Beispiel dafür, dass dezentralisierte Finanzen funktionieren und wir keine Banken mehr brauchen. Wir können anfangen, Smart Contracts zu vertrauen. Es sind bereits mehr als 2 Millionen ETH als Collateralized Debt hinterlegt. Das sind bereits 1% von ETH, die in Smart Contracts gesperrt sind. Denken Sie darüber nach, was mit dem Ethereum-Preis passieren wird, wenn dies an Popularität gewinnt. __IMG_PLACEHOLDER_0__