DeFi Dezentralisierte Finanzen: So nutzen Sie es

DeFi Dezentralisierte Finanzen: So nutzen Sie es

Bislang wissen wahrscheinlich die meisten von Ihnen, die sich mit Crypto befassen, bereits, was DeFi ist, oder haben davon gehoert. DeFi steht fuer dezentralisierte Finanzen; es ist traditionelle Finanzierung auf der Blockchain. DeFi hat 2019 viel Schwung gewonnen, und immer mehr Fonds werden dafuer eingesetzt. Ethereum scheint die beliebteste Plattform zu sein. In der traditionellen Finanzierung gibt es in der Regel eine Art Mittelsmann. Wenn Sie beispielsweise einen Kredit wollen, ist die Bank Ihr Mittelsmann. In der DeFi-Welt ist Ihr Mittelsmann ein Smart Contract, der die in ihm eingebauten Funktionen ausfuehrt. Ich habe vor ein paar Monaten darueber gesprochen, dass ich die Maker DAI Stable Coin liebe, die dezentralisiert auf der Ethereum-Blockchain ist. Es ist also in einfachen Worten ein CDP (Collateralized Debt Position), bei dem Sie Ihr Ethereum sperren, um DAI Stable Coins zu erhalten. Man kann also sagen, dass der DAI-Token durch echte Assets gedeckt ist. Neue DAI werden gepruegt, wenn mehr Assets gesperrt werden; derzeit zirkulieren 86 Millionen DAI. Derzeit stammen die meisten Anwendungsfalle fuer DAI von Tradern, die Ethereum mit Hebelwirkung handeln. Sie koennen beispielsweise Ethereum kaufen, dann in einem Smart Contract sperren, um DAI zu erhalten, diese DAI verwenden, um mehr Ethereum zu kaufen, und so weiter. Auf diese Weise koennen Sie Ethereum mit Hebelwirkung long gehen. Mit DAI hat sich alles in DeFi angestoßen, und jeden Monat werden mehr Plattformen gebaut. Die beste Website zum Nachschauen ist https://defipulse.com/, wo Sie Projekte nach ihrer Popularitaet verfolgen koennen. Ich werde jetzt nicht alle durchgehen, sondern nur den, den ich derzeit am interessantesten finde. Der Gesamtwert der in diesen Projekten gesperrten Assets betraegt 530 Millionen USD und waechst jeden Tag. In der DeFi-Welt koennen Sie also Crypto verleihen, borgen, Hebeltrading betreiben wie auf der dydx-Borse, wo Sie ETH gegen DAI long oder short gehen koennen, sowie dezentralisierten Asset-Austausch und Zahlungen nutzen. Das Projekt, ueber das ich heute sprechen moechte, ist compound.finance, im Grunde eine Plattform fuer Kredite und Darlehen. Es gibt zwei Dinge, die Sie tun koennen: Sie koennen Ihre Assets sperren, um mehr Assets zu erhalten, was als Collateralized Debt Position bezeichnet wird. Als Beispiel: Sie moechten Mining-Rigs kaufen und haben Ethereum auf Ihrem Konto, aber Sie wollen es nicht in Ihre lokale Waehrung tauschen, da Sie den Wert fuer recht niedrig halten. Sie koennen nun einen Kredit auf Basis Ihres Ethereum-Stapels aufnehmen, ihn fuer den Kauf von Mining-Rigs verwenden und aus den Gewinnen der Mining-Rigs Ihre Schuldenposition tilgen. Am Ende haben Sie Ihr Ethereum und die Mining-Rigs. Dies ist nur eines der Beispiele. Es gibt viele Anwendungsfalle, von denen viele auch in der aktuellen Finanzwelt mit zentralisierter Collateralized Debt genutzt werden. Und das andere, was Sie auf Compound Finance tun koennen, ist das Verleihen und der Zinsertrag auf Ihre Assets. Die Zinssaetze sind recht attraktiv, wenn man sich sie anschaut. Wahrscheinlich sind die besten Zinssaetze bei Stable Coins wie DAI, derzeit bei 7,4% pro Jahr, die bei jedem neu gefundenen Block ausgezahlt werden. Ich kenne keine Bank, die Ihnen 7% auf Ihren Investmentkonten gibt. Dieser Zinssatz schwankt je nachdem, wie viele DAI aus dem Gesamtpool geliehen werden. Zum Zeitpunkt dieses Beitrags:

• Die gesamte Bruttoversorgung des Pools betraegt 37,5 Millionen DAI
• Die Bruttokreditaufnahme betraegt 23,5 Millionen DAI

Dies ist keine Finanzberatung, aber zum Testen dieser Instrumente verleihe ich 1000 DAI. Das bringt mir alle paar Sekunden Zinsen in DAI, da neue Ethereum-Blcoks erstellt werden. Derzeit 75 USD pro Jahr, ich weiss, es sieht nicht viel aus. Aber schauen Sie mal, wenn Sie 100.000 DAI haben, sind es 7.500 pro Jahr und so weiter. Es ist immer noch sehr riskant, da Smart Contracts noch nicht genug gewachsen sind und es menschliche Fehler geben koennte, bei denen Ihre Fonds verloren gehen koennten. Wie wir in der Vergangenheit gesehen haben, mit dem DAO-Hack im Jahr 2016. Im Grunde fand ein Hacker eine Schwachstelle im Smart Contract und entzog ihm ueber 3 Millionen Ethereum, was dazu fuehrte, dass sich Ethereum in zwei Ketten aufspaltete: ETH und ETC. Auch ich habe in dieses Projekt investiert, aber nicht in einem signifikanten Umfang, und ohnehin wurden die Fonds durch den Hardfork zurueckgegeben. Wenn Sie noch nichts von DeFi gehoert haben, wuerde ich Ihnen empfehlen, mit Maker DAO zu beginnen. Dies ist das groesste Beispiel dafuer, dass dezentralisierte Finanzen funktionieren und wir keine Banken mehr brauchen. Wir koennen anfangen, Smart Contracts zu vertrauen. Es sind bereits mehr als 2 Millionen ETH als Collateralized Debt hinterlegt. Das sind bereits 1% von ETH, die in Smart Contracts gesperrt sind. Denken Sie darueber nach, was mit dem Ethereum-Preis passieren wird, wenn dies an Popularitaet gewinnt. __IMG_PLACEHOLDER_0__