DeFi Finanza Decentralizzata: come utilizzarla

DeFi Finanza Decentralizzata: come utilizzarla

Fino ad ora, probabilmente la maggior parte di voi nel mondo Crypto sa già cos'è la DeFi o ne ha sentito parlare. La DeFi è la finanza decentralizzata, ovvero la finanza tradizionale portata sulla blockchain. La DeFi ha guadagnato molto slancio nel 2019, e sempre più fondi vengono utilizzati per essa. Ethereum sembra essere la piattaforma più popolare. Nella finanza tradizionale, di solito c'è una sorta di intermediario. Ad esempio, se vuoi un prestito, la banca è il tuo intermediario per ottenerlo. Nel mondo DeFi, il tuo intermediario è lo smart contract, che eseguirà le funzionalità incorporate nello smart contract stesso.\n\nNe ho parlato qualche mese fa, dicendo di amare il stable coin Maker DAI, che è decentralizzato sulla blockchain Ethereum. Quindi, in parole semplici, si tratta di CDP (collateralized debt position), dove blocchi il tuo Ethereum per ricevere lo stable coin DAI. Quindi puoi dire che il token DAI è garantito da asset reali. Nuovi DAI vengono emessi man mano che più asset vengono bloccati; attualmente in circolazione ci sono 86 milioni di DAI. Attualmente, la maggior parte dei casi d'uso per DAI proviene dai trader, per il trading in leva su Ethereum. Ad esempio, puoi acquistare Ethereum, poi bloccarlo in uno smart contract per ottenere DAI, utilizzare quei DAI per acquistare più Ethereum e così via. In questo modo puoi fare long su Ethereum con leva finanziaria.\n\nCon DAI è iniziata tutta la DeFi e ogni mese vengono costruite sempre più piattaforme. Il miglior sito da controllare è https://defipulse.com/, dove puoi tracciare i progetti in base alla loro popolarità.\n\nNon passerò in rassegna tutti ora, ma solo quelli che attualmente trovo più interessanti. Quindi il valore totale degli asset bloccati in questi progetti è di 530 milioni di dollari e sta crescendo ogni giorno. Quindi nel mondo DeFi puoi prestare Crypto, prendere in prestito, fare trading in leva come su dydx exchange dove puoi fare long o short su ETH contro DAI, oltre a scambi decentralizzati di asset e pagamenti.\n\nIl progetto di cui voglio parlare oggi è compound.finance, che è essenzialmente una piattaforma di prestito e mutuo. Ci sono due cose che puoi fare: puoi bloccare i tuoi asset per ottenere più asset, il che si chiama posizione di debito garantito (Collateralized Debt Position). Come esempio posso darti: vuoi acquistare mining rig. E hai Ethereum nel tuo account, ma non vuoi scambiarlo con la tua valuta locale perché pensi che il valore sia piuttosto basso. Ora puoi prendere un prestito basato sul tuo stack di Ethereum, usarlo per acquistare mining rig e, dai profitti dei mining rig, ripagare la tua posizione di debito. Alla fine avrai il tuo Ethereum e i mining rig. Questo è solo uno dei campioni. Ci sono molti casi d'uso e molti di essi sono utilizzati anche nel mondo finanziario attuale con il debito garantito centralizzato.\n\nE l'altra cosa che puoi fare su Compound Finance è prestare e guadagnare tassi di interesse sui tuoi asset. I tassi di interesse sono piuttosto attraenti se li guardi. Probabilmente i migliori tassi di interesse sono sugli stable coin come DAI, attualmente al 7,4% annuo che vengono pagati con ogni nuovo blocco trovato. Non conosco nessuna banca che ti darà il 7% sui tuoi conti di investimento. Questo tasso di interesse fluttua a seconda di quanti DAI vengono prelevati dal pool totale. Al momento di questo post:\n

\n
• l'offerta lorda totale del pool è di 37,5 milioni di DAI
\n
• Il prestito lordo è di 23,5 milioni di DAI
\n

\n\nQuesto non è un consiglio finanziario, ma per testare questi strumenti sto prestando 1000 DAI. Il che mi porta interessi in DAI ogni pochi secondi man mano che viene creato un nuovo blocco Ethereum. Attualmente 75 dollari all'anno, so che non sembra molto. Ma guarda: se hai 100k DAI sono 7500 all'anno e così via.\n\nÈ ancora molto rischioso poiché gli smart contract non sono cresciuti abbastanza e potrebbero esserci errori umani dove i tuoi fondi potrebbero andare persi. Come abbiamo visto in passato, con l'hack DAO nel 2016. Fondamentalmente, un hacker ha trovato una vulnerabilità nello smart contract e ha drenato oltre 3 milioni di Ethereum da esso, il che ha portato Ethereum a dividersi in due catene, ETH ed ETC. Anche io ho investito in questo progetto, ma non è stata una cifra significativa e, comunque, i fondi sono stati restituiti tramite hardfork.\n\nSe non hai ancora sentito parlare di DeFi, ti suggerisco di iniziare con Maker DAO. È il più grande esempio che la finanza decentralizzata funziona e non abbiamo più bisogno delle banche. Possiamo iniziare a fidarci degli smart contract. Ha già più di 2 milioni di ETH bloccati come debito garantito. Questo è già l'1% di ETH bloccato in smart contract, pensaci: cosa succederà al prezzo di Ethereum quando questo guadagnerà più popolarità.